O objetivo deste curso é apresentar o politica de Monitoramento de Transações. Este documento é fundamental para nossas operações, pois estabelece as diretrizes para monitorar e prevenir fraudes em transações de cartão de crédito e débito, garantindo a segurança dos estabelecimentos comerciais (ECs) que utilizam nossas soluções de pagamento.
Ao longo deste módulo, você compreenderá as responsabilidades da equipe de monitoramento, as ferramentas empregadas e os métodos de identificação de transações suspeitas. Abordaremos os três principais pilares da análise de fraude:
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Análise do Perfil do Cliente: Identificar transações fora do horário comercial habitual do EC.
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Verificação do Local: Cruzar a geolocalização da transação com o endereço do EC.
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Verificação do Valor: Analisar transações com valores muito elevados ou fora da média do EC.
Este conhecimento é essencial para proteger a Squid e nossos clientes de atividades ilícitas e prejuízos financeiros.